Os Treasuries, ou títulos do Tesouro Americano, são uma das opções de investimento mais seguras e populares do mundo. Emitidos pelo governo dos Estados Unidos, esses títulos de dívida são amplamente utilizados por investidores para diversificação de carteira e proteção contra riscos.
Mas, afinal, o que são os Treasuries e como investir neles? Vamos explorar esse tema detalhadamente.
O que são Treasuries?
Os Treasuries são títulos de dívida emitidos pelo governo dos Estados Unidos para financiar suas atividades e projetos. Assim como ocorre com o Tesouro Direto no Brasil, os Treasuries são considerados investimentos de baixo risco, pois são respaldados pela maior economia do mundo.
Quando um investidor compra um Treasury, ele está basicamente emprestando dinheiro ao governo norte-americano em troca de um rendimento garantido. Os Treasuries estão disponíveis em diferentes prazos e modalidades, cada uma com características específicas de rentabilidade e liquidez.
Tipos de Treasuries
Os títulos do Tesouro Americano são classificados em diferentes categorias, conforme seu prazo de vencimento e forma de remuneração:
- Treasury Bills (T-Bills)
- Títulos de curto prazo, com vencimentos de 4 semanas a 1 ano.
- São negociados com desconto sobre o valor de face e não pagam juros periódicos.
- Treasury Notes (T-Notes)
- Títulos de médio prazo, com vencimentos entre 2 e 10 anos.
- Pagam juros semestrais e têm taxa de juros prefixada.
- Treasury Bonds (T-Bonds)
- Títulos de longo prazo, com vencimentos entre 10 e 30 anos.
- Oferecem juros semestrais, sendo ideais para investidores que buscam renda passiva.
- Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)
- Títulos indexados à inflação dos EUA.
- O valor do principal é ajustado com base no índice de preços ao consumidor (CPI), protegendo o investidor contra a perda de poder de compra.
- Floating Rate Notes (FRN)
- Títulos de taxa flutuante, ajustados trimestralmente com base em taxas de juros de curto prazo.
Por que investir em Treasuries?
Investir em Treasuries pode trazer diversas vantagens para investidores de diferentes perfis, como:
- Segurança:
- Os Treasuries são considerados um dos investimentos mais seguros do mundo, pois são garantidos pelo governo dos EUA.
- Diversificação:
- Alocar parte do portfólio em ativos internacionais reduz a exposição a riscos domésticos e aumenta a resiliência da carteira.
- Liquidez:
- Os Treasuries são altamente líquidos, podendo ser negociados facilmente no mercado secundário.
- Proteção cambial:
- Como são denominados em dólar, os Treasuries podem servir como proteção contra a desvalorização do real.
Como investir em Treasuries morando no Brasil?
Existem algumas formas de investir em Treasuries diretamente do Brasil:
1. Abertura de conta em corretoras internacionais
Abra sua conta na K3 Investimentos – XP. A partir daqui, é possível comprar e vender Treasuries diretamente com ajuda de nossos especialistas.
2. ETFs e BDRs de Treasuries
Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos que replicam o desempenho de uma carteira de Treasuries e podem ser negociados na Bolsa de Valores brasileira (B3) por meio dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts). Alguns exemplos são:
- BTFL39 (iShares Treasury Floating Rate Bond ETF)
- BSTI39 (iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF)
- BGOV39 (iShares US Treasury Bond ETF)
3. Fundos de investimento internacionais
Outra opção é investir em fundos de investimento que possuem exposição a Treasuries. Esses fundos são geridos por profissionais que selecionam os melhores títulos e gerenciam o risco cambial.
Custos e tributação ao investir
Assim como qualquer investimento internacional, os Treasuries estão sujeitos a alguns custos e tributação:
- Imposto de Renda (IR):
- O ganho de capital na venda dos títulos é tributado com alíquotas progressivas entre 15% e 22,5%, conforme o valor do lucro obtido.
- Para rendimentos mensais abaixo de R$ 35 mil, há isenção de IR.
- Taxas de corretagem:
- As corretoras cobram taxas para a negociação dos títulos, que podem variar de 0,5% a 2% do valor da operação.
- Custo de câmbio:
- O envio de recursos ao exterior está sujeito a taxas de câmbio, além do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras).
Riscos ao investir
Apesar de serem investimentos seguros, os Treasuries não estão isentos de riscos. Os principais são:
- Risco de mercado:
- As taxas de juros podem impactar o preço dos títulos no mercado secundário.
- Risco cambial:
- A variação do dólar pode impactar os retornos, podendo gerar ganhos ou perdas cambiais.
- Risco de reinvestimento:
- A depender das condições de mercado, pode ser difícil encontrar taxas atrativas ao reinvestir os valores resgatados.
Os Treasuries são uma excelente opção para quem busca segurança, diversificação internacional e proteção cambial. Com opções de diferentes prazos e modalidades, esses títulos se adaptam a diversos perfis de investidores.
Antes de investir, é essencial avaliar o seu perfil de risco, os custos envolvidos e as alternativas disponíveis para aplicação. Consultar um especialista pode ser um bom caminho para tomar decisões mais informadas e seguras.
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